Cada vez más se vuelven constantes las denuncias por estafas telefónicas y bancarias, por esta razón hemos elaborado una lista de los principales métodos usados por los estafadores, para que así conozca su modo de operar y esté alerta.
Las estafas electrónicas se están convirtiendo en uno de los principales delitos en varios países de Centroamérica, principalmente en Nicaragua y Costa Rica, a continuación, te compartimos su forma de operar:
- Llamada de alerta por trasferencia
En esta modalidad los estafadores, utilizan números enmascarados que les permite clonar los números de los bancos, de manera que, si llamas al número del que ellos te marcan, te direccionan al teléfono de la identidad financiera.
En esta forma de operar los estafadores te dicen que de tus cuentas se está transfiriendo dinero sin tu autorización y que debes bloquearlas, para eso; te solicitan que ingreses a un enlace que ellos te mandan al correo, donde te piden poner usuario y contraseña de tu banca en línea, robando automáticamente tus datos y vaciando tus cuentes.
En otras ocasiones te piden enviar los datos por WhatsApp a un número que hacen simular como si es del banco.
- Funcionario una entidad bancaria
Mediante este método los delincuentes se hacen pasar por un empleado de una entidad financiera, te dicen que necesitan actualizar tus datos y piden ingresar a una página web desde donde capturan información sensible y una vez que tienen los números de tu tarjeta o de cuenta y las claves, se disponen a vaciar las cuentas.
Los estafadores que se hacen pasar por representantes de los bancos también te pueden solicitar información bajo el pretexto de confirmar su identidad. Muchas veces, te indican que están realizando una compra con tu cuenta o tarjeta y que quieren confirmar tu identidad.
En este método también de dicen que se te va a vencer el token o algún producto bancario, así como cualquier motivo bajo el cual puedan obtener tu correo, claves y datos.
- Falso funcionario de instituciones reguladoras de impuestos
Los estafadores a través de distintos métodos logran robar las bases de datos de las instituciones reguladoras de impuestos y llaman a los usuarios para ofrecer descuentos en el pago de impuesto.
Los delincuentes envían ya sea por WhatsApp o correo electrónico, varios links de instituciones que aparentan ser reales, en donde indican a sus víctimas anotar los datos de sus cuentas, mientras ellos en tiempo real roban los datos que su víctima está anotando.
- Falso funcionario municipal
Los estafadores contactan a los ciudadanos haciéndose pasar por funcionarios de las municipalidades y les indican que se les hará una devolución de impuestos porque por error se les cobró de más, también les expresan que procederán a la exoneración de los impuestos municipales, pero para eso deben entrar a un link, ingresar los datos de sus cuentas bancarias para recibir ahí el dinero, mientras ellos en tiempo real vacían las cuentas.
- Ofertas de Empleos
En esta modalidad los delincuentes publican en las distintas redes sociales anuncios sobre empleos, donde solicitan enviar el currículum a links donde aparece el nombre de reconocidas empresas y una vez que obtienen los datos proceden a llamarte a través de números que parecieran ser los de estas empresas, te dicen que estás contratado, pero que requieren obtener tu firma digital, te envían un documento que debes descargar y es ahí donde acceden ya sea a tus datos o cuentas y proceden a la estafa.
En este método también implementan la dinámica de personas que se hacen pasar por colaboradores de empresas que ofrecen puestos de trabajo y piden pagos por el reclutamiento.
- Mensajes de Texto
Otra estrategia utilizada por estos delincuentes es un método conocido como phishing, el cual consiste en enviar un mensaje de texto (SMS), donde de anuncian alguna promoción o te dicen que te ganaste un premio y te piden ingresar a un link tus datos para luego de obtener información sensible, extorsionarte y estafarte.
- Falso comprador
Este método está aumentado en los últimos meses y la forma de operar de los delincuentes es muy sencilla, buscan a través de las distintas plataformas de ventas a personas que estén ofreciendo algún tipo de bien y servicio, contactan a la persona que está vendiendo, lo engañan con el pago falso y piden el envío del bien o piden ingresar sus datos en un link para supuestamente hacer ahí el pago y proceden de manera inmediata a robar tus datos y cometer la estafa.
- Firma digital
Los delincuentes utilizan las diferentes modalidades antes mencionadas con el fin de ingresar a tus cuentas bancarias, por lo que siempre te harán engaños pertinentes para hacerte creer que es necesario obtener tu firma digital, te envian un enlace donde supuestamente vas a poner la firma para finalizar los trámites que te prometieron, pero una vez que entras te piden tus datos, los cuales roban en tiempo real, ingresan a tus cuentas bancarias, transfieren el dinero a terceras personas, las vacían y luego bloquean esas cuentas.
Hasta ahora el único país que ha ofrecido datos sobre estos tipos de estafas es Costa Rica, donde según las autoridades, durante 2021 se registraron un total 648 denuncias por mes por delitos de estafas y otras defraudaciones mediante teléfono y otros medios electrónicos.
“Son delitos de una evolución vertiginosa que no se limitan al teléfono y aprovecha todas las plataformas disponibles e incluso se da la utilización varias formas de contacto en un mismo hecho”, explicó el Órganismo de Investigación Judicial (OIJ).
Según el OIJ, de las bandas o grupos dedicados a estas estafas, algunos integrantes se encuentran en la cárcel La Reforma y tienen delincuentes fuera que los ayudan a reclutar personas que se encargan de crear las cuentas donde transfieren el dinero robado para luego sacarlo en los cajeros automáticos.
- RECOMENDACIONES
Las autoridades solicitan a la población no entregar información sensible a través de llamadas telefónicas (números de cuenta o de tarjetas y mucho menos claves de ningún tipo). Además, recomiendan no ingresar a páginas web o plataformas sospechosas y que tampoco ingresar datos personales en ellas.
Ninguna entidad financiera ni de gobierno le contactará para realizar algún trámite pendiente.
Las entidades financieras no contactan a sus clientes vía llamadas o por mensajes para actualizar sus datos.
No ingresar a enlaces compartidos por otras personas sin verificar antes que sean los sitios reales.
Nunca digite datos sensibles en páginas web que no sean las oficiales.
Utilice contraseñas seguras.
Ante cualquier caso sospechoso visite la entidad bancaria y cambie sus contraseñas.
La firma digital de los bancos se realiza únicamente de manera presencial.
No revele información financiera: cuando los estafadores te llaman, no saben si tienes cuentas en otros bancos, así que usarán métodos para que les des esta información, también desconocen los montos que tienes en tus cuentas, así que te consultarán si tienes una cantidad en específica, esto con el fin de confirmar si posees dinero.
Nunca compartas información financiera confidencial, ya sea que se comuniquen por teléfono, SMS o correo electrónico.
“Su cuenta se ha visto comprometida”, “Debe actualizar los datos”, “Ganaste un premio”, son parte de los mensajes que envian y a los cuales debes estar alerta.
Evita dar clic en enlaces sospechosos. Si recibís un correo electrónico o mensaje sospechoso que te pide hacer clic en un hipervínculo o abrir un archivo adjunto, lo que debes hacer es eliminar el correo electrónico o mensaje de inmediato.
Recuerda que las direcciones electrónicas que utilizan los delincuentes no vienen con un prefijo de gobierno, todos siempre serán @gmail.com, @hotmail.com, @outlook.com, @yahoo.com, etc, y nunca serán correos enviados desde sitios web oficiales.
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